为坚决遏制非法金融活动蔓延态势，斩断各类违法犯罪资金链条，筑牢辖区金融安全和社会稳定防线，近年来，怀远县人民法院充分发挥司法审判职能，聚焦洗钱类犯罪突出问题，坚持精准打击、深挖彻查，交出一份扎实的司法答卷。

聚焦审判主责，保持高压态势

在案件审理过程中，怀远法院始终坚持以审判为中心，严格审查资金流向、交易流水、资金转移方式等关键证据，落实一案双查制度，坚持上游犯罪与洗钱关联犯罪同步审查，深挖涉案资金链条，准确区分上下游犯罪，规范定罪量刑，保持对洗钱类犯罪从严惩处态势。2025年以来，怀远法院共受理洗钱犯罪案件3件3人，审结3件3人，分别被判处有期徒刑一年至拘役四个月不等刑罚，以有力司法震慑严厉打击资金洗白违法行径。

聚焦典型案例，破除认知误区

近年来，走私、贪污贿赂等上游犯罪屡禁不止，而洗钱行为正是获取犯罪利益的关键环节。不少群众对洗钱犯罪存在认知局限，片面认为洗钱只是转账跑分，殊不知低价收购走私货物、代为处置公职人员赃款，都可能构成洗钱罪。

在两起涉走私洗钱案件中，两名被告人明确知晓对方货物系走私入境，仍以明显低于市场的价格批量收购走私货品，帮助犯罪分子把走私赃物变现为合法经营收入，彻底掩盖走私违法所得的来源与性质。依据司法解释，以不合理低价收购走私物品，能够直接推定主观上具有 “明知”，该收购行为属于刑法规定的 “以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得”，依法构成洗钱罪。很多个体商户贪图低价货源，故意掩盖货物来源的合法性，为了利益沦为走私分子的 “洗白工具”，最终不仅货物被依法查封，自身还要承担刑事责任，得不偿失。

在另一起职务犯罪关联洗钱案件中，该公职人员收受贿赂后，为规避资金核查，通过虚构交易的方式掩饰隐瞒贪污贿赂犯罪所得，其行为构成洗钱罪。在职务犯罪案件中，不管是公职人员本人处置赃款的 “自洗钱”，还是亲友帮忙转移资金的 “他洗钱”，都独立构成洗钱犯罪，会与上游职务犯罪一并追责。当前司法办案坚持 “一案双查”，每一起职务案件都会倒查资金流向，此类协助漂白赃款的行为已经成为重点打击对象。

聚焦常态治理，持续净化金融环境

非法金融活动与洗钱犯罪紧密交织，地下非法交易、私下收购不明来源货物、出借出租银行卡、代为代收转移不明资金等行为，是滋生洗钱犯罪的重要土壤，严重扰乱辖区金融秩序，侵害群众财产安全。

下一步，怀远法院将持续巩固防范非法金融工作成效，精准聚焦走私、职务犯罪两大上游犯罪，常态化开展洗钱线索排查，深挖赃款处置链条。同时，以典型案例为抓手，开展反洗钱警示宣传教育，拓宽宣传覆盖面、提升群众辨识度，以扎实治理成效交出防范非法金融活动优异答卷。（怀远县法院）