“以为是稳赚不赔的投资，没想到是把钱往火坑里送。”亳州市民冯先生想起自己险些 “蒸发” 的50万元仍心有余悸。记者从亳州市公安局谯城分局获悉，这起由 “理财导师” 牵头的网络诈骗案，企图以钢材交易为幌子完成 “黑钱” 变现。警方跨省追击，阻断了一条新型诈骗洗钱通道。目前，案件正在进一步侦办中，相关涉案人员仍在追查。

“导师”引路 从小额返利到血本无归

“一开始只是在社交软件上随便聊聊天，对方说自己是股市老手，能带我赚大钱。” 冯先生向记者说起骗局的开端，语气中满是懊悔。前段时间，他在一款社交平台上结识了一名自称 “导师” 的网友，对方朋友圈里充斥着股市分析、盈利截图和投资心得，言谈间尽显 “专业素养”。

“‘导师’每天都会发一些‘内部消息’，还会耐心讲解投资逻辑，我跟着试了几次模拟操作，确实都赚了。” 冯先生说，在对方的持续引导下，他逐渐放下戒备。不久后，“导师” 推荐了一款专属投资 App，声称该平台收益特别高。

在高额回报的诱惑下，“导师” 开始鼓动他加大投入，从 1 万元到 5 万元，再到后来的 20 万元，冯先生陆续将自己的积蓄和借款全部转入该平台。

12 月 8 日，当冯先生打算提现时，却发现平台提现按钮无法点击。他急忙联系 “导师”，对方先是以 “系统维护” 为由推脱，随后便不再回复消息，聊天窗口彻底沉寂。此时他才意识到被骗，慌乱中拨打了 110 报警。

钢材交易 黑钱洗白的 “障眼法”

“这不是简单的诈骗案，资金流向非常蹊跷。” 谯城分局反诈中心民警告诉记者，接警后警方立即对涉案资金展开溯源追踪，发现冯先生转入平台的钱被快速拆分，通过多个私人账户层层转账，其中一笔 50 万元的款项流入山东省新泰市某钢材企业账户。

“我们调取转账记录和交易信息后发现，这笔钱是以‘钢材采购款’的名义转入企业账户的。” 民警介绍，进一步侦查显示，一名自称 “某工地采购负责人” 的男子此前与该钢材企业取得联系，声称 “工地急需一批螺纹钢，要得急、量不小，价格好商量”。双方通过线上沟通敲定交易细节，对方爽快转账 50 万元货款，并反复催促 “当天发货，越快越好”。

“现在回想起来，全是疑点。” 涉事钢材企业负责人对民警说，对方始终回避线下见面，所有沟通都通过微信文字进行，既不发语音也不视频。“对方一个劲催发货，说‘耽误工期要赔违约金’。” 企业负责人表示，当时只想着尽快完成订单，没多想其中的异常，直到警方找上门才恍然大悟。

办案民警分析，这是典型的利用大宗商品交易洗钱的手法：“诈骗分子把赃款变成‘合法货款’，一旦钢材发货，他们就能快速将钢材变卖套现，赃款就彻底‘洗白’了，后续追赃挽损会难上加难。”

跨省追击 争分夺秒截住“失控”赃款

“情况紧急，必须在钢材发货前拦截资金！” 谯城分局当即成立专案组，抽调精干警力组成抓捕小组，昼夜兼程驱车奔赴山东新泰。

在当地公安机关的配合下，专案组第一时间找到涉事钢材企业。“我们向企业负责人出示了相关证据，说明这笔货款的涉案性质，他当场表示愿意配合调查。” 民警介绍，当时企业仓库已经备好货物，运输车辆也已到位，即将发车。警方当即依法对该笔交易进行冻结，成功阻止了货物发出。

“多亏警察来得及时，不然我们不仅可能卷入洗钱案，还得承担货物被骗的损失。” 企业负责人感慨道。据了解，该企业为诚信经营企业，此前从未涉及此类违法交易，若此次货物发出，不仅会成为诈骗分子洗钱的帮凶，还可能面临法律责任，企业声誉也会受到严重影响。

记者了解到，目前涉案的 50 万元资金已被追回，案件正在进一步侦办中，警方正全力追查 “理财导师” 及洗钱链条相关涉案人员。

办案民警结合此案提醒广大群众，网络投资理财诈骗已呈现 “诈骗 + 洗钱” 一体化的新型犯罪模式，诈骗分子往往通过 “高收益承诺” 诱导投资，再利用大宗商品交易、虚拟货币、第三方支付等渠道转移赃款。警方提醒，凡是宣称“稳赚不赔”“掌握内幕”，并要求通过非正规渠道进行投资理财的，均属诈骗。请广大群众务必通过正规金融机构开展理财活动，切勿轻信陌生网络“导师”，守好自己的“钱袋子”。如遇可疑情况，请立即拨打110报警。（通讯员 路传岗 记者 常振龙）