安徽法制报主办
官方微信 电子报刊 返回首页
弘扬法治文明 支撑百姓尊严
全站搜索:

出租银行卡赚钱背后藏陷阱

含山警方破获六亿元特大非法经营案

[时间:2020-09-24 09:13:54 稿源:法治安徽网 ]

“只要出租个人银行卡,每张就能月入佣金上千元。”如此看似低成本、高回报的网络兼职项目,幕后却隐藏巨大的犯罪圈套。9月22日,记者从含山县公安局获悉,警方成功斩断一条通过出租银行卡,为境外非法网络赌博平台提供“跑分”账户的犯罪链条,查明的涉案金额超过6亿元。

一个银行账户 两月出现上万次交易

今年4月17日,含山县公安局接到某银行含山县支行报警称,近期省行反洗钱中心发现,在含山开户的一张银行卡出现资金异常,短短两个多月时间里,先后出现12200多笔交易记录,交易资金高达5200余万元。随后,含山警方立即展开初查工作。

办案民警发现,这张银行卡的主人为含山籍男子沈某,交易方式主要为网银转账。一段时间内,网银操作IP地址在东南亚国家的银行账户和这张卡开始24小时不间断交易,相关资金快进快出几乎不在账户上停留。民警走访得知,沈某常年在南京生活,周边熟悉的朋友并没有听说他在做什么大买卖。

在调取沈某银行卡交易明细后,警方发现这个账户一开始都是正常交易,到了2019年12月份,突然在一两天内,和一个福建省泉州市的银行账户进行5元、10元的小面额来回转账,办案民警根据办案经验,立即调取了泉州开户的银行卡账户流水记录,很快发现这张银行卡在2019年11至12月期间,通过小额网银转账的方式,多次与马鞍山市、南京市开户的银行卡进行“测卡”,而这些银行卡的户主竟然是沈某及其亲戚朋友。

一次刷单兼职 嗅到出租银行卡“商机”

今年1月底,沈某的银行卡因为账户异常,被系统限制网上交易。没多久,一直没露面的沈某出现在南京某银行营业厅,重新开通了网上交易业务,并将滞留在账户里的3万元提现。第二天开始,来自陌生银行卡小额 “测卡”行为再次连续出现。2月10日起,来自东南亚国家的大量资金,从沈某的银行卡里日夜不停地存入、转出。

“抓捕沈某!”在案情逐步清晰后,警方决定启动收网工作,经过走访了解,专案组获知,沈某在南京市开了一家理发店。5月29日,民警奔赴南京将沈某抓获,现场收缴银行卡40余张,以及一本记录了数十张银行卡户主、卡号、流水、汇款日期等详细信息的账本。

到案后,沈某交代,最初他加入了一个“刷单群”兼职刷单赚些外快。2019年10月,群里一网名为“潼潼”的女子告诉他,刷单挣钱太慢了,自己有一条出租银行卡的挣钱路子,每月每张卡能拿到800~1500元的租金。抱着试试看的想法,沈某将自己的银行卡、网银密码、U盾等一套资料寄给了“潼潼”,没过多久真的就收到了1000元的“租金”,看到来钱这么简单,沈某将这个挣钱的“路子”介绍给同乡王某等3人。

“胃口大开”的沈某等4人觉得单独靠自己办卡数量有限,经过合计,他们决定以做外贸生意为由,向各自亲戚朋友要来银行卡出租,每张卡能拿到300元至400元不等的抽成。自2019年11月至今年5月份案发,沈某等4人先后“出租”银行卡近80张,获利10余万元。

一名女子出现 警方挖出巨额交易

沈某告诉民警,他的上线“潼潼”在第一次“租卡”的时候见过一面,为了避免非法转账汇款时被“黑吃黑”, “潼潼”专门坐车来到南京,详细记录了沈某的身份信息以及家人、名下房产等信息。此后,谨慎的“潼潼”只通过网络进行联系,她的真实身份和居住地沈某并不知道。

民警决定从资金流向入手,对上千条银行交易记录进行梳理。在全面筛查后,一个名为“钟某”的女子进入警方视野,通过查看身份证照片和银行取款监控视频,沈某确定此人就是他的上线“潼潼”。随后,民警成功锁定钟某位于福建省泉州市的住址。6月1日,在当地警方的配合下,专案组民警成功抓获钟某,现场缴获大量银行卡、账本、电脑等作案物品。

据钟某交代,她通过网络聊天平台接触到了境外网络赌博平台的工作人员,由于相关赌博平台在境外也是非法存在的,这些平台工作人员便通过大量收集境内银行卡,进行赌博交易、“跑分”隐藏转移非法收入等操作。

经过对20余万条汇款数据进行梳理,警方发现相关银行账户涉案金额高达6亿余元。9月21日,该案最后一名主犯被抓获归案,涉案的6个犯罪嫌疑人因涉嫌非法经营罪、妨害信用卡管理罪,被含山警方依法采取刑事强制措施。

通讯员 黄政 安徽法制报、法治安徽网记者 李斐